一：需求分析

a)本单位需求分析：风险防范与业务创新；同业国内外的竞争。

（一）前台市场营销部门：

营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部。

（二）中台风险控制部门：

风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。

（三）后台综合管理部门：

综合管理部、人力资源部、财务会计部。

 

1、信贷部信贷业务是商业银行的核心业务和主要利润来源，需要制定信贷战略规划、提升信贷经营理念、健全信贷政策体系、开展品牌建设与营销、实行全过程风险管理、积极开展信贷创新等对策。

2、风险管理部研究和编制市场风险管理相关制度、办法；研究监管部门相关制度法规及国际最佳实践；研究和落实相关的内部控制政策和程序。负责全行市场风险监测和分析工作；负责编写全行市场风险分析报告；研究国内外金融市场动态，编写研究报告。

3、营业部负责办理总行对外经营的各项业务；会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施；负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。

4、业务部负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公司类业务发展规划和营销策略；负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营销；负责公司类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传。

 

b)领导需求分析：

1)加强和改进中小企业金融服务；

2)支持“三农”发展；

3)关注全球战略布局。

 

c）项目需求

1)中国高铁将装备全球；

2)智能型的银行信贷风险管理系统：债项评级系统、客户RAROC系统以及组合评级系统；

3)USBKey安全保护装置。

 

二：建设目标和意义

a 目标：

利用不断创新的数字化、信息化、网络化技术和方法，整合领导决策、风险管理、服务创新、市场分析等全过程所需的外部权威知识资源、企业内部档案、最新外部情报等，并进行深入挖掘和关联，建成面向整个企业的情报服务项目和数字化学习项目。

b 项目建设的价值

1、为风险管理部门规避风险提供依据。

2、为领导决策提供情报。

3、为竞争分析提供权威信息。

4、为行业研究提供有效数据。

5、为创新服务提供方案。

6、为投资部门提供有价值的项目。

价值：内容涵盖央行政策与金融调控、金融业监管、银行发展与创新、资本市场研究、短期金融市场研究、保险及证券业市场研究、金融相关法律等各方面知识，涵盖金融机构研究和实务领域大量文献资源，最大限度地满足金融机构用户规范化、高水准建设数字图书馆和增值性利用信息资源的基本需要、满足金融技术查新、文献与成果评价等科研管理工作的需要，提高国际竞争能力与行业从业人员知识素质。

 

三：服务项目设计

a) 信贷业务辅助决策：

◆【企业信用贷款查询】（靠分析企业现金流来衡量贷款风险）

信用贷款是指银行以借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。 按贷款期限分为：短期贷款、中期贷款和长期贷款。

企业信用贷款申请条件：1.企业成立时间满3年;　　2.近半年开票额：150万左右　　3.开票(增值税发票)，两年的年报表，最近一个月的月报表，近6个月的发票情况，4.申请人近三个月的个人贷款不能逾期，企业负债率不能超过60~70%。

 

◆【企业担保贷款查询】（风险转嫁到担保公司）

指以政府出资为主、依法设立主要从事小企业贷款信用担保业务的担保机构，政府为实现特定政策目标独立出资或与其他出资人共同出资设立担保资金，并委托担保机构运作的以政府产业政策为导向，对具有发展潜力的小企业，提供信用保证，协助其获得银行贷款，扶持和促进小企业快速健康发展的一种贷款业务。

 

◆【企业固定资产贷款查询】（国家政策贷款）

固定资产贷款是指银行向借款人发放的用于固定资产项目投资的中长期贷款。 按贷款用途分为基本建设贷款和技术改造贷款：

1、基本建设贷款：是指用于经有权机关批准的基本建设项目的中长期贷款。基本建设项目是指按一个总体设计，由一个或几个单项工程所构成或组成的工程项目的总和，包括新建项目、扩建项目、全厂性迁建项目、恢复性重建项目等。

2、技术改造贷款：是指用于经有权机关批准的技术改造项目的中长期贷款。技术改造项目是指在企业原有生产经营的基础上，采用新技术、新设备、新工艺、新材料，推广和应用科技成果进行的更新改造工程。

 

◆【企业抵押贷款查询】

企业贷款对象：AA注册的各类中小企业客户，经营情况良好

 

b) 战略决策情报服务

【新技术经济】行业新技术应用“网上银行”、“电话银行”、“手机钱包”

【行业龙头】中国银行、汇丰银行、打渣银行

【行业政策分析】银监会召开银行业金融机构上海世博会信息科技保障动员会

【业务优化】科技创新是科技管理部和信息管理部最主要的核心工作，优化产品改造和掌握科技尖端技术是最大的课题

【产业经营】

【媒体报道】外界对本单位的评价和报道；铁道部与中国AA银行在北京正式签署《实施铁路“走出去”战略合作协议》。

 

c) 领导决策服务

【战略决策】为银行业经营企业在激烈的市场竞争中洞察先机，根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的市场情报信息及科学的决策依据。

【情报决策】《世界银行决策机制研究》、《商业银行决策风险探析》《政策银行决策的特征与种类》

【人事评价】正确评价和管理单位内部专业人员

【工作亮点】事件对领导个人工作的政绩/影响

【学习模范】领导个人关注（专家、上级、同行 对比指标或个人评价

【危机管理】行业危机（金融危机、资产、债务问题）应对（有泛指和所指）

 

d) 技术、产品革新服务

【主要服务】（1）吸收AA企业存款，发行金融债券；(2)办理国营AA企业、城镇集体企业和个体AA企业的流动资金贷款；(3)管理AA企业和有关企业主管部门的各种专用基金，办理技术改造贷款和一部分基本建设贷款；(4)开展委托、代理、租赁、咨询等业务；(5)办理现金和转帐结算；(6)在经济特区和部分开放城市办理外汇业务

【技术创新】社会保障复合卡管理装置、风险评估预警系统、网络银行、信用卡信用评级系统

【技术评估】本单位技术及产品在行业中的地位

【产权保护】公司申请专利超过1000件，获得授权专利首次超过218件

【新技术应用】商铺电话POS融资结算装置、一种USBKey安全保护装置

 

e)项目跟踪服务

【项目查新、评估、跟踪】国家项目的跟踪，单位项目的跟踪和评价等。

 

四：资源配置方案

《行业总库》+ 机构馆 + 项目馆 + 领导馆

依据行业的学科范围和业务需求范围，形成行业总库

资源：期刊、博士、会议、报纸、年鉴、工具书、标准、专利

 

行业总库资源列表

资源类型	专业期刊	优秀博硕士论文	重要会议	重要报纸	行业年鉴	图书	国家成果
数量	200多种	3万多篇	近1万篇	80多万篇	50多万条	200多本	500多个
年代	1919-2008	2000-2008	2000-2008	2000-2008	1949-2007	2001-2004年出版	1983-2006
列举	《金融研究》《投资研究》《中国投资》《中国保险》《金融会计》《中国城市金融》《中国房地产金融》	中央财经大学；对外经济贸易大学；上海财经大学；中国人民银行研究生部；	第九届中国经济学家论坛暨2008中国社会经济形势分析与预测国际研讨会；中国金融学会；上海股份制与证券研究会；北京保险学会；	《中国城乡金融报》《金融时报》《国际金融报》《城市金融报》《中国证券报》《中国保险报》《金融投资报》《财经时报》	《中国财政年鉴》《中国证券业年鉴》《中国基金前沿报告》《中国资金流量核算历史资料》	《中央银行定量分析概论》《银行新业务运作实务》《风险投资》《金融工程预测、优化与控制》《金融经济论丛》	期货商品价格模型研究；商业银行经营状况评价和资源优化配置的研究；商业银行市场营销问题研究；商业银行综合业务网络系统；

 

学科应用领域	主要内容	资源出版量
财政理论与研究	财政制度、预算与决算、财政收入与税收等相关；	190,000
金融方针政策	金融银行体制、银行制度、金融组织、金融市场、金融史及银行史相关；	560,000
金融危机及风险防范	金融风险、金融危机模型及理论、风险防范等相关；	8,000
投资理论与实践	投资理论、证券投资、房地产投资、信托、期权、期货及港澳台投资市场等相关；	480,000
银行制度与业务	银行资产业务、负债业务、中间业务、国际业务、银行卡（信用卡、支票卡、记账卡）等相关；	87,000
保险业行业研究	保险公司经营管理、险种研究、保险资产管理运用、国际保险市场等相关	110,000
证券市场研究	交易所行情及指数、股票发行与交易、代理外汇资金管理、银证通业务、债券买卖与回购、证券交易结算资金存管业务、资金拆借等相关；	500,000
信贷与风险防范	信贷理论、银行信贷管理、不良贷款清收、信贷风险及防范等相关；	80,000
汇兑、对外金融关系	人民币汇率、FDI、双边贸易收支、外汇储备、外资银行、对外直接投资机构等；	40,000
银行管理创新	银行经营创新、产品创新、银行存贷款业务创新、表外业务创新、银行客户创新等相关；	10,000
金融相关法律法规研究	金融证券法、财政税收法、财务会计与审计法、金融监管等相关；	96,000
计算机网络	计算机网络相关硬件、软件技术及应用、互联网技术、电子银行、手机银行、网上银行相关；	5,000
图书情报与数字图书馆	图书情报、数字图书馆、金融企业信息中心管理相关；	20,000
金融企业管理相关内容	宏观经济、经济体制改革、金融行业经济、管理学相关、领导和决策学相关；	50,000
其他	……	……